Trésorerie
Trésorier : piloter le cash au quotidien et anticiper les besoins
Le Trésorier suit les positions, fiabilise les prévisions et exécute les opérations qui assurent la continuité financière de l’entreprise.
Le rôle
Qu’est-ce qu’un Trésorier ?
Le Trésorier centralise la visibilité sur les encaissements, décaissements et soldes bancaires. Il produit les prévisions de trésorerie, organise les flux, contrôle les paiements et applique les politiques de financement ou de couverture. Son rôle associe précision quotidienne et anticipation.
Positionnement
Un intitulé à lire dans son contexte
Le Trésorier est plus proche des opérations que le Directeur Trésorerie, qui définit la stratégie de financement et de risque. Dans une PME, il peut être l’unique spécialiste du cash et reporter directement au DAF ; dans un groupe, il prend en charge une zone, une expertise ou le cash management.
Responsabilités
Les missions principales
- Suivre quotidiennement positions et flux bancaires.
- Construire et actualiser les prévisions de trésorerie.
- Exécuter virements, placements, tirages et opérations de couverture autorisées.
- Administrer comptes, pouvoirs, moyens de paiement et relations bancaires courantes.
- Contrôler frais bancaires, incidents et rapprochements.
- Contribuer à la sécurisation des paiements et aux tests de continuité.
- Produire reporting cash et analyses d’écart prévision-réalisé.
Organisation
Rattachement et périmètre
- Rattachement au Directeur Trésorerie, Directeur Financier ou DAF.
- Périmètre local, régional ou spécialisé : cash management, front office, back office, paiements.
- Interactions quotidiennes avec comptabilité clients/fournisseurs, contrôle de gestion et banques.
Savoir-faire
Compétences attendues
- Mécanique des flux bancaires, prévisions et rapprochements.
- Excel et TMS ; précision dans l’exécution et les contrôles.
- Compréhension des financements et couvertures selon le poste.
- Vigilance face à la fraude et respect des délégations.
- Communication réactive avec les filiales et partenaires bancaires.
Trajectoire
Profil et parcours
- Formation en finance, trésorerie ou comptabilité ; première expérience en cash management, banque ou back office.
- Les postes confirmés demandent une autonomie sur les prévisions et les outils.
- L’évolution mène vers Responsable ou Directeur Trésorerie, financement ou projets TMS.
Recrutement
Les points à évaluer
- Tester le raisonnement sur une prévision et les contrôles avant paiement.
- Préciser le degré d’autonomie et la séparation front/back office.
- Évaluer la qualité de communication en cas d’anomalie urgente.
Repères
Rémunération d’un Trésorier
| Contexte | Fixe annuel brut | Variable indicatif |
|---|---|---|
| Junior / cash management | 40–52 k€ | 0–8 % |
| Confirmé | 50–70 k€ | 5–12 % |
| Senior / international | 65–90 k€ | 8–15 % |
Repères indicatifs de rémunération annuelle brute fixe en France métropolitaine. Ils varient selon la localisation, le secteur, la taille, le périmètre international, le management et la maturité de l’entreprise. La part variable s’ajoute au fixe lorsqu’elle existe. Ces fourchettes doivent être confrontées au mandat réel.
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Questions fréquentes