Trésorerie
Directeur Trésorerie : sécuriser liquidité, financements et risques
Le Directeur Trésorerie définit la stratégie de liquidité, de financement et de couverture des risques financiers d’un groupe.
Le rôle
Qu’est-ce qu’un Directeur Trésorerie ?
Le Directeur Trésorerie garantit que l’entreprise dispose des liquidités nécessaires, au bon endroit et au bon moment. Il structure les financements, pilote les relations bancaires, fixe les politiques de change et de taux, sécurise les paiements et donne au CFO une vision consolidée du cash et des risques.
Positionnement
Un intitulé à lire dans son contexte
Le Directeur Trésorerie porte la stratégie, les politiques, les financements et le management d’une fonction souvent internationale. Le Trésorier gère plus directement les positions, prévisions, paiements et opérations bancaires. Dans une ETI, une même personne peut cumuler les deux niveaux.
Responsabilités
Les missions principales
- Définir la politique de liquidité, de financement et de placement.
- Négocier lignes de crédit, dette, garanties et documentation bancaire.
- Piloter risques de taux, change, contrepartie et liquidité.
- Organiser cash pooling, prévisions de trésorerie et rapatriement des fonds.
- Sécuriser paiements, pouvoirs bancaires et prévention de la fraude.
- Choisir et faire évoluer le TMS et les connexions bancaires.
- Manager l’équipe et présenter les expositions au CFO et aux instances de gouvernance.
Organisation
Rattachement et périmètre
- Rattachement au CFO/DAF ou au Directeur Financier.
- Périmètre surtout présent dans les ETI et groupes, souvent multi-banques et multi-devises.
- Interfaces avec comptabilité, fiscalité, juridique, M&A, achats et filiales.
Savoir-faire
Compétences attendues
- Cash management, financements, marchés de taux et change.
- Lecture des contrats, covenants et risques de contrepartie.
- Maîtrise d’un TMS, des formats bancaires et des contrôles de paiement.
- Négociation, synthèse et sang-froid en situation de liquidité tendue.
- Management et coordination internationale.
Trajectoire
Profil et parcours
- Parcours de trésorier groupe, responsable financement, banque d’entreprise ou conseil en trésorerie.
- Formation supérieure en finance ; certifications spécialisées possibles mais non universelles.
- L’expérience d’une négociation de financement et d’un dispositif de contrôle des paiements est particulièrement utile.
Recrutement
Les points à évaluer
- Adapter le profil à la vraie complexité : dette, devises, pays, contraintes réglementaires et saisonnalité.
- Tester une crise de liquidité ou une fraude potentielle par mise en situation.
- Vérifier l’équilibre entre expertise de marché, maîtrise opérationnelle et capacité à communiquer au board.
Repères
Rémunération d’un Directeur Trésorerie
| Contexte | Fixe annuel brut | Variable indicatif |
|---|---|---|
| ETI / périmètre national | 85–120 k€ | 10–20 % |
| Groupe international | 110–155 k€ | 15–25 % |
| Grand groupe / financement complexe | 140–190 k€ et plus | 20–35 % |
Repères indicatifs de rémunération annuelle brute fixe en France métropolitaine. Ils varient selon la localisation, le secteur, la taille, le périmètre international, le management et la maturité de l’entreprise. La part variable s’ajoute au fixe lorsqu’elle existe. Ces fourchettes doivent être confrontées au mandat réel.
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Questions fréquentes